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《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》

2017/09/05 14:49

《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》
中国银监会令
2014年第6号
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》曾经中国银监会主席会议经由过程。现予宣布,自宣布之日起实施。

主席:尚福林

2014年9月11日


中国银监会外资银行行政许可事项实施办法



第一章 总 则

第一条 为范例银监会及其派出机构实行外资银行行政许可行动,明白行政许可事项、前提、顺序和限期,珍爱申请人合法权益,凭据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律、行政法规及国务院有关决意,制订本设施。

第二条 本设施所称外资银行包孕:外商独资银行、中外合资银行、本国银行分行和本国银行代表处。外商独资银行、中外合资银行、本国银行分行统称外资银行业务性机构。本国银行代表处是指受银监会羁系的银行类代表处。

第三条 银监会及其派出机构遵照本设施和《中国银行业监督管理委员会行政许可实行顺序划定》,对外资银行实行行政许可。

第四条 外资银行以下事项该当经银监会及其派出机构行政许可:机构设立、机构调换、机构停止、业务范围、董事和高级管理人员任职资历,和法律、行政法规划定和国务院决意的其他行政许可事项。

第五条 本设施所称谨慎性前提,最少包孕以下内容:

(一)具有优越的行业荣誉和社会形象;

(二)具有优越的连续运营功绩,资产质量优越;

(三)管理层具有优越的专业本质和管理才能;

(四)具有健全的风险管理体系,可以或许有用掌握各种风险;

(五)具有健全的内部掌握轨制和有用的管理信息系统;

(六)根据谨慎管帐原则体例财政会计报告,且会计师事务所对财政会计报告持无保存看法;

(七)无严重违法违规纪录和果内部管理题目致使的重大案件;

(八)具有有用的人力资源管理制度,具有下本质的专业人才;

(九)具有对中国境内机构运动停止管理、支撑的履历和才能;

(十)具有有用的资源束缚取资源增补机制;

(十一)具有健全的公司管理构造;

(十二)法律、行政法规和银监会划定的其他谨慎性前提。

本条第(九)项、第(十)项、第(十一)项仅适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东和本国银行。

第六条 外资银行称号该当包孕中文名称和外文称号。本国银行分行和本国银行代表处的中文名称该当标明该本国银行的国籍及义务情势。国籍以本国银行注册天为准,如本国银行称号已表现国籍,可不反复。如本国银行的义务情势为有限义务,可在中文名称中省略义务情势局部。香港、澳门、台湾地区的银行在内地/大陆设立的分支机构的中文名称只须标明义务情势。

第七条 本设施要求提交的材料,除年报中,凡是用外文誊写的,该当附有中文译本。以中文大概英文之外笔墨印制的年报该当附有中文大概英文译本。

本设施所称年报该当经审计,并附申请人地点国度大概区域承认的会计师事务所出具的审计意见书。

第八条 本设施要求提交的材料,如要求由受权具名人签订,该当一并提交该受权具名人的授权书。

本设施要求提交的营业执照复印件、运营金融业务允许文件复印件、授权书、本国银行对其在中国境内分行负担税务和债权义务的保证书,该当经地点国度大概区域承认的机构公证,而且经中国驻该国使馆、领馆认证,但中国工商行政管理构造出具的营业执照复印件不必公证、中国境内公证机构出具的公证质料不必认证。

银监会视状况需求,能够要求申请人报送的其他申请材料经地点国度大概区域承认的机构公证,而且经中国驻该国使馆、领馆认证。

第二章 机构设立

第一节 外商独资银行、中外合资银行设立

第九条 拟设立的外商独资银行、中外合资银行该当具有以下前提:

(一)具有相符《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》划定的章程;

(二)注册资本该当为真纳资源,最低限额为10亿元人民币大概等值的自在兑换泉币;

(三)具有相符任职资历前提的董事、高级管理人员和熟习银行业务的及格从业人员;

(四)具有健全的组织机构和管理制度;

(五)具有取业务运营相适应的业务场合、平安防范措施和其他设备;

(六)具有取业务运营相适应的信息科技架构,具有支持业务运营的需要、平安且合规的信息科技体系,具有保障信息科技体系有用平安运转的手艺取步伐。

第十条 拟设外商独资银行、中外合资银行的股东,该当具有以下前提:

(一)具有连续红利才能,信誉优越,无严重违法违规纪录;

(二)具有有用的反洗钱轨制,但中方非金融机构股东除外;

(三)外方股东具有处置国际金融运动的履历,遭到地点国度大概区域金融监管政府的有用羁系,而且其申请经地点国度大概区域金融监管政府赞成;

(四)本设施第五条规定的谨慎性前提。

拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东地点国度大概区域该当经济状况优越,具有完美的金融监视管理制度,而且其金融监管政府曾经取银监会竖立优越的监督管理协作机制。

第十一条 拟设外商独资银行的股东该当为金融机构,除该当具有本设施第十条规定的前提中,个中唯一大概控股股东借该当具有以下前提:

(一)为商业银行;

(二)在中国境内曾经设立代表处2年以上,香港、澳门、台湾地区的银行在内地/大陆曾经设立代表处1年以上;

(三)提出设立申请前1年年终总资产不少于100亿美圆,香港、澳门区域的银行提出设立申请前1年年终总资产不少于60亿美圆;

(四)资源足够率相符地点国度大概区域金融监管政府和银监会的划定。

第十二条 拟设中外合资银行的股东除该当具有本设施第十条规定的前提中,个中,外方股东及中方唯一大概重要股东该当为金融机构,且外方唯一大概重要股东借该当具有以下前提:

(一)为商业银行;

(二)在中国境内曾经设立代表处,香港、澳门区域的银行不必设立代表处;

(三)提出设立申请前1年年终总资产不少于100亿美圆,香港、澳门区域的银行提出设立申请前1年年终总资产不少于60亿美圆;

(四)资源足够率相符地点国度大概区域金融监管政府和银监会的划定。

第十三条 本设施第十二条所称重要股东,是指持有拟设中外合资银行资源总额大概股分总额50%以上,大概不持有资源总额大概股分总额50%以上但有以下情况之一的商业银行:

(一)持有拟设中外合资银行折半以上的表决权;

(二)有权掌握拟设中外合资银行的财政和运营政策;

(三)有权任免拟设中外合资银行董事会大概相似权利机构的多半成员;

(四)在拟设中外合资银行董事会大概相似权利机构有折半以上投票权。

拟设中外合资银行的重要股东该当将拟设中外合资银行归入并表局限。

第十四条 有以下情况之一的,不得作为拟设外商独资银行、中外合资银行的股东:

(一)公司管理构造取机制存在显着缺点;

(二)股权干系庞大大概透明度低;

(三)联系关系企业浩瀚,联系关系生意业务频仍大概非常;

(四)中心业务不凸起大概经营范围触及行业过多;

(五)现金流量颠簸受经济情况影响较大;

(六)资产负债率、财政杠杆率高于行业平均水平;

(七)代别人持有外商独资银行、中外合资银行股权;

(八)其他对拟设银行发生严重晦气影响的情况。

第十五条 设立外商独资银行、中外合资银行分为筹建和开业两个阶段。

第十六条 筹建外商独资银行、中外合资银行的申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

申请筹建外商独资银行、中外合资银行,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起6个月内,作出核准大概不核准筹建的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。特别状况下,银监会能够恰当延伸检察限期,并书面关照申请人,但延伸限期不得凌驾3个月。

第十七条 申请筹建外商独资银行、中外合资银行,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)各股东董事长大概行长(首席执行官、总经理)结合签订的致银监会主席的筹建申请书,内容包孕拟设机构的称号、所在地、注册资本、申请运营的业务品种、各股东称号和出资比例等;

(二)可行性研究讲演,内容最少包孕申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景剖析、业务发展规划、构造管理构造、开业后3年的资产负债范围和盈亏展望,取业务运营相干的信息系统、数据中心及网络建立开端计划;

(三)拟设机构的章程草案;

(四)拟设机构各股东签订的合资经营条约,但单一股东的外商独资银行除外;

(五)拟设机构各股东的章程;

(六)拟设机构各股东及其地点集团的构造结构图、重要股东名单、外洋分支机构和联系关系企业名单;

(七)拟设机构各股东近来3年的年报;

(八)拟设机构各股东的反洗钱轨制,中方股东为非金融机构的,可不供应反洗钱轨制;

(九)拟设机构各股东签订的在中国境内临时连续运营并对拟设机构实行有用管理的许诺函;

(十)拟设机构外方股东地点国度大概区域金融监管政府核发的营业执照大概运营金融业务允许文件的复印件及对其申请的意见书;

(十一)首次设立外商独资银行、中外合资银行的,该当报送外方股东地点国度大概区域金融体系状况和有关金融监管法例的择要;

(十二)银监会要求的其他材料。

第十八条 申请人该当自收到筹建核准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构支付开业申请表,最先筹建事情。筹建期为自获准筹建之日起6个月。

申请人已在6个月内完成筹建事情,该当在筹建期届满前1个月背拟设机构所在地银监会派出机构讲演。筹建延期的最长限期为3个月。

申请人该当在前款划定的限期届满前提交开业申请,过期已提交的,筹建核准文件生效。

第十九条 拟设外商独资银行、中外合资银行完成筹建事情后,该当背拟设机构所在地银监局申请验收。履历支及格的,能够申请开业。外商独资银行、中外合资银行开业的申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

拟设外商独资银行、中外合资银行申请开业,该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起2个月内,作出核准大概不核准开业的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第二十条 拟设外商独资银行、中外合资银行申请开业,该当将开业验收及格意见书连同以下申请材料报送拟设机构所在地银监局(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)筹备组负责人签订的致银监会主席的开业申请书,内容包孕拟设机构的称号、居处、注册资本、业务范围、各股东及其持股比例、拟任董事长和行长(首席执行官、总经理)的姓名等;取拟设外商独资银行、中外合资银行在统一城市设有代表处的,该当同时申请封闭代表处;

(二)开业申请表;

(三)拟任董事长、行长(首席执行官、总经理)任职资历批准所需的相干材料;

(四)开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证实;

(五)拟设机构构造结构图、各岗位职责形貌、内部受权和报告请示路线;

(六)拟设机构人员名单、简历和培训纪录;

(七)拟设机构的章程草案和在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书;

(八)业务场合的平安、消防设施的及格证实大概相干证实复印件;

(九)业务场合的所有权证实、使用权证实大概租赁条约的复印件;

(十)银监会要求的其他材料。

第二十一条 外商独资银行、中外合资银行该当在收到开业核准文件并支付金融许可证后,到工商行政管理构造解决注销,支付营业执照。

外商独资银行、中外合资银行该当自支付营业执照之日起6个月内开业。未能定期开业的,该当在开业限期届满前1个月背外商独资银行大概中外合资银行所在地银监会派出机构讲演。开业延期的最长限期为3个月。

外商独资银行、中外合资银行已在前款划定限期内开业的,开业核准文件生效,由银监会刊出开业允许,发出其金融许可证,并予以通告。

第二节 本国银行分行改制为外商独资银行

第二十二条 本国银行申请将其在中国境内分行改制为由其零丁出资的外商独资银行,该当相符本设施有关设立外商独资银行的前提,许诺在中国境内临时连续运营而且具有对拟设外商独资银行实行有用管理的才能。

第二十三条 本国银行将其在中国境内分行改制为由其零丁出资的外商独资银行,分为改制筹建和开业两个阶段。

第二十四条 本国银行将其在中国境内分行改制为由其零丁出资的外商独资银行的申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

申请改制筹建外商独资银行,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交改制筹建申请材料,同时抄送该本国银行在中国境内所有分行所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起6个月内,作出核准大概不核准改制筹建的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。特别状况下,银监会能够恰当延伸检察限期,并书面关照申请人,但延伸限期不得凌驾3个月。

第二十五条 申请改制筹建外商独资银行,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交以下改制筹建申请材料(一式两份),同时抄送该本国银行在中国境内所有分行所在地银监会派出机构(各一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书,内容包孕拟设外商独资银行及其分支机构的称号、所在地、注册资本大概营运资金、申请运营的业务品种等;如同时申请增添注册资本,该当标明拟增添的注册资本金额及币种;

(二)可行性研究讲演及机构改制企图,内容最少包孕申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景剖析、业务发展规划、构造管理构造、开业后3年的资产负债范围和盈亏展望,取业务运营相干的信息系统、数据中心及网络建立开端计划;

(三)拟设机构的章程草案;

(四)申请人关于将中国境内分行改制为由其零丁出资的外商独资银行的董事会决议;

(五)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的赞成由拟设外商独资银行继承本在中国境内分行债务、债权及税务的看法函和对改制前本中国境内分行的债务、债权及税务负担连带责任的许诺函;

(六)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的在中国境内临时连续运营并对拟设外商独资银行实行有用管理的许诺函,内容包孕许可拟设外商独资银行运用其商誉、对拟设外商独资银行供应资源、管理和技术支持等;

(七)申请人提出申请前2年在中国境内所有分行经审计的兼并财政会计报告;

(八)申请人地点国度大概区域金融监管政府对个中国境内分行改制的意见书;

(九)申请人近来3年年报;

(十)银监会要求的其他材料。

第二十六条 申请人该当自收到改制筹建核准文件之日起15日内到拟设外商独资银行所在地银监会派出机构支付开业申请表,最先筹建事情。筹建期为自获准改制筹建之日起6个月。

申请人已在6个月内完成改制筹建事情,该当在筹建期届满前1个月背拟设外商独资银行所在地银监会派出机构讲演,并抄报本本国银行分行所在地银监会派出机构。筹建延期的最长限期为3个月。

申请人该当在前款划定的限期届满前提交开业申请,过期已提交的,改制筹建核准文件生效。

第二十七条 拟设外商独资银行完成筹建事情后,该当背拟设机构所在地银监局申请验收。履历支及格的,能够申请开业。开业申请由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

由本国银行在中国境内分行改制的外商独资银行申请开业,该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送本本国银行分行所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起2个月内,作出核准大概不核准开业的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第二十八条 由本国银行在中国境内分行改制的外商独资银行申请开业,该当将开业验收及格意见书连同以下申请材料报送拟设机构所在地银监局(一式两份),同时抄送本本国银行分行所在地银监会派出机构(各一份):

(一)筹备组负责人签订的致银监会主席的开业申请书,内容包孕拟设外商独资银行及其分支机构名称、居处大概业务地点、注册资本及其分支机构的营运资金、申请运营的业务品种、拟任董事长、行长(首席执行官、总经理)及分支行行长的姓名等;

(二)拟转入拟设外商独资银行的资产、欠债和所有者权益的清单,拟设外商独资银行的模仿资产负债表、损益表、存款质量五级分类状况表、存款丧失预备数额;

(三)改制完成状况的阐明;

(四)律师事务所出具的关于条约让渡法律意见书,关于不具有让渡前提的条约,该当对银行制订的紧要预案提出法律看法;

(五)开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证实;

(六)拟设外商独资银行的章程草案和在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书;

(七)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的在中国境内临时连续运营并对拟设外商独资银行实行有用管理的许诺函,内容包孕许可拟设外商独资银行运用其商誉、对拟设外商独资银行供应资源、管理和技术支持等;

(八)拟设外商独资银行构造结构图、各岗位职责形貌、内部受权和报告请示路线;

(九)拟设外商独资银行人员名单、简历和培训纪录;

(十)拟任外商独资银行董事长、行长(首席执行官、总经理)和外商独资银行分支行行长任职资历批准所需的相干材料;

(十一)银监会要求的其他材料。

第二十九条 本国银行将其在中国境内分行改制为由其零丁出资的外商独资银行,该当在收到开业核准文件后交回本本国银行分行的金融许可证,支付新的金融许可证,到工商行政管理构造解决注销,支付营业执照。本本国银行分行该当依法背工商行政管理构造解决刊出注销。

第三十条 由本国银行分行改制的外商独资银行该当自支付营业执照之日起6个月内开业。未能定期开业的,该当在开业限期届满前1个月背外商独资银行所在地银监会派出机构讲演。开业延期的最长限期为3个月。

外商独资银行已在前款划定限期内开业的,开业核准文件生效,由银监会刊出开业允许,发出其金融许可证,并予以通告。

第三节 本国银行分行设立

第三十一条 设立本国银行分行,申请人该当具有以下前提:

(一)具有连续红利才能,信誉优越,无严重违法违规纪录;

(二)具有处置国际金融运动的履历;

(三)具有有用的反洗钱轨制;

(四)遭到地点国度大概区域金融监管政府的有用羁系,而且其申请经地点国度大概区域金融监管政府赞成;

(五)在中国境内曾经设立代表处2年以上,香港、澳门大概台湾地区的银行该当在内地/大陆设立代表处1年以上;

(六)提出设立申请前1年年终的总资产不少于200亿美圆,香港、澳门区域的银行提出设立申请前1年年终的总资产不少于60亿美圆;

(七)资源足够率相符地点国度大概区域金融监管政府和银监会的划定;

(八)本设施第五条规定的谨慎性前提。

设立本国银行分行,申请人该当无偿拨给拟设分行不少于2亿元人民币大概等值自在兑换泉币的营运资金;

拟设分行的本国银行地点国度大概区域该当经济状况优越,具有完美的金融监视管理制度,而且其金融监管政府曾经取银监会竖立优越的监督管理协作机制。

第三十二条 本国银行在中国境内增设分行,除该当具有本设施第三十一条划定的前提中,其在中国境内已设分行该当运营状态优越,重要羁系目标到达羁系要求,并相符银监会划定的谨慎性前提。

第三十三条 设立本国银行分行分为筹建和开业两个阶段。

第三十四条 筹建本国银行分行的申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

申请筹建本国银行分行,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起6个月内,作出核准大概不核准筹建的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。特别状况下,银监会能够恰当延伸检察限期,并书面关照申请人,但延伸限期不得凌驾3个月。

第三十五条 申请筹建本国银行分行,申请人该当背拟设机构所在地银监局报送以下申请材料(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的筹建申请书,内容包孕拟设机构的称号、所在地、营运资金、申请运营的业务品种等;

(二)可行性研究讲演,内容包孕申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景剖析、业务发展规划、构造管理构造、开业后3年的资产负债范围和盈亏展望等;

(三)申请人章程;

(四)申请人及其地点集团的构造结构图、重要股东名单、外洋分支机构和联系关系企业名单;

(五)申请人近来3年年报;

(六)申请人的反洗钱轨制;

(七)申请人地点国度大概区域金融监管政府核发的营业执照大概运营金融业务允许文件的复印件及对其申请的意见书;

(八)首次设立本国银行分行的,申请人该当报送地点国度大概区域金融体系状况和有关金融监管法例的择要;

(九)银监会要求的其他材料。

第三十六条 申请人该当自收到筹建核准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构支付开业申请表,最先筹建事情。筹建期为自获准筹建之日起6个月。

申请人已在6个月内完成筹建事情,该当在筹建期届满前1个月背拟设机构所在地银监会派出机构讲演。筹建延期的最长限期为3个月。

申请人该当在前款划定的限期届满前提交开业申请。过期已提交的,筹建核准文件生效。

第三十七条 拟设本国银行分行完成筹建事情后,该当背拟设机构所在地银监局申请验收。履历支及格的,能够申请开业。本国银行分行的开业申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

拟设本国银行分行申请开业,该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起2个月内,作出核准大概不核准开业的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第三十八条 拟设本国银行分行申请开业,该当将开业验收及格意见书连同以下申请材料报送拟设机构所在地银监局(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)筹备组负责人签订的致银监会主席的开业申请书,内容包孕拟设机构的称号、业务地点、营运资金、业务范围、拟任行长姓名等;在拟设分行统一城市设有代表处的,该当同时申请封闭代表处;

(二)开业申请表;

(三)拟任本国银行分行行长任职资历批准所需的相干材料;

(四)开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证实;

(五)本国银行对拟设分行负担税务、债权义务的保证书;

(六)拟设分行构造结构图、各岗位职责形貌、内部受权和报告请示路线;

(七)拟设分行人员名单、简历和培训纪录;

(八)业务场合的平安、消防设施的及格证实大概相干证实复印件;

(九)业务场合的所有权证实、使用权证实大概租赁条约复印件;

(十)银监会要求的其他材料。

第三十九条 本国银行分行该当在收到开业核准文件并支付金融许可证后,到工商行政管理构造解决注销,支付营业执照。

本国银行分行该当自支付营业执照之日起6个月内开业。未能定期开业的,该当在开业限期届满前1个月背所在地银监会派出机构讲演。开业延期的最长限期为3个月。

本国银行分行已在前款划定限期内开业的,开业核准文件生效,由银监会刊出开业允许,发出其金融许可证,并予以通告。

第四节 外商独资银行、中外合资银行下设分行设立

第四十条 外商独资银行、中外合资银行下设分行,该当具有以下前提:

(一)无偿拨给不少于1亿元人民币大概等值自在兑换泉币作为拟设分行营运资金;拨给各分支机构营运资金的总和,不得凌驾总行资本金总额的60%;

(二)重要羁系目标到达羁系要求;

(三)银监会划定的谨慎性前提。

第四十一条 设立外商独资银行分行、中外合资银行分行,分为筹建和开业两个阶段。

第四十二条 筹建外商独资银行分行、中外合资银行分行的申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

申请筹建外商独资银行分行、中外合资银行分行,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起6个月内,作出核准大概不核准筹建的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。特别状况下,银监会能够恰当延伸检察限期,并书面关照申请人,但延伸限期不得凌驾3个月。

第四十三条 申请筹建外商独资银行分行、中外合资银行分行,申请人该当背拟设机构所在地银监局报送以下申请材料(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的筹建申请书,内容包孕拟设机构的称号、所在地、营运资金、申请运营的业务品种等;

(二)可行性研究讲演,内容包孕申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景剖析、业务发展规划、构造管理构造、开业后3年的资产负债范围和盈亏展望等;

(三)申请人章程;

(四)申请人年报;

(五)申请人反洗钱轨制;

(六)申请人营业执照复印件;

(七)申请人关于赞成设立分行的董事会决议;

(八)银监会要求的其他材料。

第四十四条 申请人该当自收到筹建核准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构支付开业申请表,最先筹建事情。筹建期为自获准筹建之日起6个月。

申请人已在6个月内完成筹建事情,该当在筹建期届满前1个月背拟设机构所在地银监会派出机构讲演。筹建延期的最长限期为3个月。

申请人该当在前款划定的限期届满前提交开业申请,过期已提交的,筹建核准文件生效。

第四十五条 拟设外商独资银行分行、中外合资银行分行完成筹建事情后,该当背拟设机构所在地银监局申请验收。履历支及格的,能够申请开业。外商独资银行分行、中外合资银行分行的开业申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

拟设外商独资银行分行、中外合资银行分行申请开业,该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起2个月内,作出核准大概不核准开业的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第四十六条 拟设外商独资银行分行、中外合资银行分行申请开业,该当将开业验收及格意见书连同以下申请材料报送拟设机构所在地银监局(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)筹备组负责人签订的致银监会主席的开业申请书,内容包孕拟设机构的称号、业务地点、营运资金、业务范围、拟任行长姓名等;

(二)开业申请表;

(三)拟任分行行长任职资历批准所需的相干材料;

(四)开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证实;

(五)业务场合的平安、消防设施的及格证实大概相干证实复印件;

(六)拟设机构构造结构图、各岗位职责形貌、内部受权和报告请示路线;

(七)拟设机构人员名单、简历和培训纪录;

(八)业务场合的所有权证实、使用权证实大概租赁条约的复印件;

(九)银监会要求的其他材料。

第四十七条 外商独资银行分行、中外合资银行分行该当在收到开业核准文件并支付金融许可证后,到工商行政管理构造解决注销,支付营业执照。

外商独资银行分行、中外合资银行分行该当自支付营业执照之日起6个月内开业。未能定期开业的,该当在开业限期届满前1个月背所在地银监会派出机构讲演。开业延期的最长限期为3个月。

外商独资银行分行、中外合资银行分行已在前款划定限期内开业的,开业核准文件生效,由银监会刊出开业允许,发出其金融许可证,并予以通告。

第五节 支行设立

第四十八条 设立支行,申请人该当在拟设支行所在城市统一行政区划内设有分行大概分行以上机构。所在城市统一行政区划是指所在城市及以下行政区划。

香港、澳门区域的银行在广东省内设立的分行能够申请在广东省内设立异地支行。香港、澳门区域的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内设立的分行,能够申请在广东省内设立异地支行。异地支行是指分行在不同于分行所在城市设立的分支机构。

第四十九条 设立支行,申请人该当具有以下前提:

(一)正式业务1年以上,资产质量优越;香港、澳门区域的银行在广东省内分行大概香港、澳门区域的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内分行正式业务1年以上,资产质量优越;

(二)具有较强的内部掌握才能,近来1年无严重违法违规行为和果内部管理题目致使的重大案件;香港、澳门区域的银行在广东省内分行大概香港、澳门区域的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内分行具有较强的内部掌握才能,近来1年无严重违法违规行为和果内部管理题目致使的重大案件;

(三)具有拨付营运资金的才能;

(四)已竖立对高级管理人员审核、监视、受权和调解的轨制和机制,并有充足的专业运营管理人才;

(五)银监会划定的其他谨慎性前提。

第五十条 设立支行,分为筹建和开业两个阶段。

第五十一条 筹建支行的申请,由拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构受理、检察和决意。

申请筹建支行,申请人该当背拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构提交筹建申请。

拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构该当自收到完好申请材料之日起3个月内作出核准大概不核准筹建的决意,并书面关照申请人,同时抄送银监会和拟设机构所在地银监会派出机构。决意不核准的,该当阐明来由。

第五十二条 申请筹建支行,申请人该当背拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构提交以下申请材料(一式两份):

(一)申请人受权具名人签订的致拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构负责人的筹建申请书,内容包孕拟设支行的称号、所在地、营运资金、申请运营的业务品种等;

(二)可行性研究讲演,内容包孕申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景剖析、业务发展规划、构造管理构造、开业后3年的资产负债范围和盈亏展望等;

(三)申请人近来1年经审计的财政会计报告;香港、澳门区域的银行在广东省内分行大概香港、澳门区域的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内分行近来1年经审计的财政会计报告;

(四)拟设机构上一级管理机构近来1年新设机构的经营管理状况;

(五) 银监会要求的其他材料。

第五十三条 申请人该当自收到筹建核准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构支付开业申请表,最先筹建事情。筹建期为自获准筹建之日起6个月。

申请人已在6个月内完成筹建事情,该当在筹建期届满前1个月背拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构讲演。筹建延期的最长限期为3个月。

申请人该当在前款划定的限期届满前提交开业申请,过期已提交的,筹建核准文件生效。

第五十四条 拟设支行完成筹建事情后,该当背拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构申请验收。履历支及格的,能够申请开业。支行开业申请,由拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构受理、检察和决意。

拟设支行申请开业,该当背拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构提交申请材料。

拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构该当自收到完好申请材料之日起30日内,作出核准大概不核准开业的决意,并书面关照申请人。同时抄送银监会和拟设机构所在地银监会派出机构。决意不核准的,该当阐明来由。

第五十五条 拟设支行申请开业,该当将开业验收及格意见书连同以下申请材料报送拟设机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构(一式两份):

(一)筹备组负责人签订的致所在地银监局大概经受权的银监会派出机构负责人的开业申请书,内容包孕拟设机构的称号、业务地点、营运资金、业务范围、拟任支行行长的姓名等;

(二)开业申请表;

(三)取业务范围相适应的营运资金已拨付到位,法定验资机构出具的验资证实;

(四)拟任支行行长任职资历批准所需的相干材料;

(五)拟设支行的构造结构图、各岗位职责形貌、内部受权和报告请示路线;

(六)拟设支行人员名单、简历和培训纪录;

(七)业务场合的所有权证实、使用权证实大概租赁条约的复印件;

(八)业务场合的平安、消防设施的及格证实大概相干证实复印件;

(九)银监会要求的其他材料。

第五十六条 支行该当在收到开业核准文件并支付金融许可证后,到工商行政管理构造解决注销,支付营业执照。

支行该当自支付营业执照之日起6个月内开业。未能定期开业的,该当在开业限期届满前1个月背所在地银监会派出机构讲演。开业延期的最长限期为3个月。

支行已在前款划定限期内开业的,开业核准文件生效,由开业决意构造刊出开业允许,发出其金融许可证,并予以通告。

第六节 本国银行代表处设立

第五十七条 设立本国银行代表处,申请人该当具有以下前提:

(一)具有连续红利才能,信誉优越,无严重违法违规纪录;

(二)具有处置国际金融运动的履历;

(三)具有有用的反洗钱轨制;

(四)遭到地点国度大概区域金融监管政府的有用羁系,而且其申请经地点国度大概区域金融监管政府赞成;

(五)本设施第五条规定的谨慎性前提。

拟设代表处的本国银行地点国度大概区域该当经济状况优越,具有完美的金融监视管理制度,而且其金融监管政府曾经取银监会竖立优越的监督管理协作机制。

第五十八条 本国银行在中国境内已设立业务性机构的,除已设立的代表处中,不得增设代表处,但拟设代表处所在地为相符国度地区经济发展战略及相干政策的区域除外。

本国银行在中国境内增设代表处,除该当具有本设施第五十七条规定的前提中,其在中国境内已设机构该当无严重违法违规纪录。

本国银行在统一城市不得同时设有业务性机构和代表处。

第五十九条 本国银行设立代表处的申请,由拟设机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

本国银行申请设立代表处,该当背拟设机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构。

拟设机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起6个月内,作出核准大概不核准设立的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第六十条 申请设立本国银行代表处,申请人该当背拟设机构所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书,内容包孕拟设代表处的称号、所在地、拟任首席代表姓名等;

(二)代表处设立申请表;

(三)可行性研究讲演,内容包孕申请人的基本情况、拟设代表处的目标和企图等;

(四)申请人章程;

(五)申请人及其地点集团的构造结构图、重要股东名单、外洋分支机构和联系关系企业名单;

(六)申请人近来3年年报;

(七)申请人反洗钱轨制;

(八)申请人地点国度大概区域金融监管政府核发的营业执照大概运营金融业务允许文件的复印件及对其申请的意见书;

(九)拟任首席代表任职资历批准所需的相干材料;

(十)首次设立代表处的,申请人该当报送由在中国境内注册的银行业金融机构出具的取该本国银行曾经竖立代理行干系的证实,和申请人地点国度大概区域金融体系状况和有关金融监管法例的择要;

(十一)银监会要求的其他材料。

第六十一条 经核准设立的本国银行代表处,该当凭核准文件背工商行政管理构造解决注销,支付工商登记证。

本国银行代表处该当自银监会核准设立之日起6个月内迁入流动的办公场合。迁入流动办公场合后该当背所在地银监会派出机构报送相干材料。

本国银行代表处已在前款划定限期内迁入办公场合的,银监会核准文件生效。

第三章 机构调换

第一节 调换注册资本大概营运资金

第六十二条 外商独资银行、中外合资银行申请调换注册资本、本国银行分行申请调换营运资金,该当具有以下前提:

(一)外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东和本国银行的董事会已决定经由过程调换事项;

(二)外商独资银行股东、中外合资银行外方股东地点国度大概区域金融监管政府赞成其申请。

第六十三条 外商独资银行、中外合资银行调换注册资本、本国银行分行调换营运资金的申请,由所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

外商独资银行、中外合资银行申请调换注册资本、本国银行分行申请调换营运资金,该当背所在地银监局提交申请材料,同时抄送所在地银监会派出机构。

所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准调换的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第六十四条 外商独资银行、中外合资银行申请调换注册资本、本国银行分行申请调换营运资金,该当背所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书,申请以境外人民币资金增添注册资本大概营运资金的,该当阐明人民币资金的泉源;

(二)可行性研究讲演,内容包孕调换注册资本大概营运资金后的业务发展规划、资金用处、对重要羁系目标的影响等;

(三)申请人及其股东关于调换注册资本的董事会决议,本国银行关于调换分行营运资金的董事会决议;

(四)申请人股东及本国银行该当提交地点国度大概区域金融监管政府关于调换事项的意见书,中外合资银行中方股东为非金融机构的不必提交;

(五)银监会要求的其他材料。

第六十五条 外商独资银行、中外合资银行获准调换注册资本、本国银行分行获准调换营运资金,该当自银监会作出核准决意之日起30日内,背所在地银监会派出机构报送法定验资机构出具的验资证实。

第二节 调换股东

第六十六条 外商独资银行、中外合资银行调换股东大概调解股东持股比例的申请,由所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

本条前款所称调换股东包孕股东让渡股权、股东改名和银监会认定的其他股东调换情况。

外商独资银行、中外合资银行调换股东,拟受让方大概继承方该当相符本设施第十条至第十四条规定的前提。

特别状况下,经银监会核准,调换后的股东能够不实用本设施第十一条第(二)项大概第十二条第(二)项的划定。

外商独资银行、中外合资银行申请调换股东大概调解股东持股比例,该当背所在地银监局提交申请材料,同时抄送所在地银监会派出机构。

所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准调换的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第六十七条 外商独资银行、中外合资银行申请调换股东大概调解股东持股比例,该当背所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)申请人关于调换事项的董事会决议;

(三)申请人股东、拟受让方大概继承方关于调换事项的董事会决议;

(四)申请人股东、拟受让方大概继承方是金融机构的,该当提交地点国度大概区域金融监管政府关于调换事项的意见书;

(五)申请人股权让渡方取拟受让方大概继承方签订的让渡(调换)和谈;

(六)各股东取拟受让方大概继承方签订的合资经营条约,但单一股东的外商独资银行除外;

(七)拟受让方大概继承方的章程、构造结构图、重要股东名单、外洋分支机构和联系关系企业名单、近来3年年报、反洗钱轨制、地点国度大概区域金融监管政府核发的营业执照大概运营金融业务允许文件的复印件,中外合资银行拟受让中方股东为非金融机构的,不必提交反洗钱轨制;

(八)拟受让方大概继承方为外方股东的,该当提交地点国度大概区域金融体系状况和有关金融监管法例的择要;

(九)银监会要求的其他材料。

第六十八条 外商独资银行、中外合资银行获准调换股东大概调解股东持股比例,该当自银监会作出核准决意之日起30日内,背银监会报送法定验资机构出具的验资证实和相干生意业务的证明文件,同时抄报所在地银监会派出机构。

第六十九条 外商独资银行、中外合资银行调换组织形式、兼并、分立该当相符《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他法律、行政法规和规章的划定,并具有以下前提:

(一)外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的董事会已决定经由过程调换事项;

(二)调换事项的申请曾经股东地点国度大概区域金融监管政府赞成;

(三)外商独资银行、中外合资银行已便调换事项制订详细计划。

外商独资银行、中外合资银行果股东发作兼并、分立等调换事项的,该外商独资银行、中外合资银行该当凭据银监会的要求停止相干调解。

第七十条 外商独资银行、中外合资银行调换组织形式、兼并、分立的申请,由银监会受理、检察和决意。

外商独资银行、中外合资银行申请调换组织形式、兼并、分立,该当背银监会提交申请材料。

银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准调换的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第七十一条 外商独资银行、中外合资银行兼并分为吸取兼并和新设兼并。兼并须经兼并准备和兼并开业两个阶段。

吸取兼并的,吸取兼并方该当根据调换的前提和质料要求背银监会提交兼并准备和兼并开业的申请;被吸取方自行停止的,该当根据停止的前提和质料要求背银监会提交申请;被吸取方调换为分支机构的,该当根据设立的前提和质料要求背银监会提交申请。

新设兼并的,新设方该当根据设立的前提和质料要求背银监会提交兼并准备和兼并开业的申请;本外商独资银行、中外合资银行该当根据停止的前提和质料要求背银监会提交申请。

第七十二条 外商独资银行、中外合资银行分立分为存续分立和新设分立。分立须经分立准备和分立开业两个阶段。

存续分立的,存续方该当根据调换的前提和质料要求背银监会提交分立准备和分立开业的申请;新设方该当根据设立的前提和质料要求背银监会提交申请。

新设分立的,新设方该当根据设立的前提和质料要求背银监会提交分立准备和分立开业的申请;本外商独资银行、中外合资银行该当根据遣散的前提和质料要求背银监会提交申请。

第七十三条 外商独资银行、中外合资银行申请调换组织形式、兼并、分立,除该当根据本设施第七十一条、第七十二条的划定提交申请材料中,借该当背银监会提交以下申请材料(一式两份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)关于调换组织形式、兼并、分立的计划;

(三)申请人各方及其股东关于调换事项的董事会决议;

(四)申请人各方股东该当提交地点国度大概区域金融监管政府关于调换事项的意见书,中外合资银行中方股东为非金融机构的不必提交;

(五)申请人各方股东签订的兼并、分立和谈、合资经营条约;申请人各方股东的章程、构造结构图、董事会及重要股东名单、近来一年年报;

(六)调换组织形式、兼并、分立后银行的章程草案;

(七)银监会要求的其他材料。

申请人该当将申请书和关于调换组织形式、兼并、分立的计划抄送申请人及其分支机构所在地银监会派出机构(各一份)。

第三节 修正章程

第七十四条 外商独资银行、中外合资银行该当在其章程所列内容发作更改后1年内提出修正章程的申请。

外商独资银行、中外合资银行修正章程仅触及称号、居处、股权、注册资本、业务范围且调换事项曾经银监会核准的,不需停止修正章程的申请,但该当在银监会作出上述调换事项核准决意之日起6个月内将修正后的章程报送银监会及所在地银监局。

第七十五条 外商独资银行、中外合资银行申请修正章程,该当具有以下前提:

(一)外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的董事会已决定经由过程修正章程;

(二)在中国境内依法设立的律师事务所已对章程草案出具法律意见书。

第七十六条 外商独资银行、中外合资银行修正章程的申请,由所在地银监局受理和初审,银监会审查和决意。

外商独资银行、中外合资银行申请修正章程,该当背所在地银监局提交申请材料,同时抄送所在地银监会派出机构。

所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准修正章程的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第七十七条 外商独资银行、中外合资银行申请修正章程,该当背所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)申请人关于修正章程的董事会决议;

(三)申请人股东关于修正章程的董事会决议;

(四)申请人的本章程和新章程草案;

(五)本章程取新章程草案更改对比表;

(六)在中国境内依法设立的律师事务所出具的对新章程草案的法律意见书;

(七)银监会要求的其他材料。

第四节 调换称号

第七十八条 申请调换外资银行在中国境内机构名称,该当具有以下前提:

(一)调换事项已得到申请人地点国度大概区域金融监管政府的核准;

(二)申请人已得到地点国度大概区域金融监管政府核发的新营业执照大概运营金融业务的允许文件;

(三)申请人已许诺负担其在中国境内分行的税务和债权义务。

本条第(一)项、第(二)项不实用外资银行称号已调换、仅申请调换其在中国境内机构名称的情况。

第七十九条 外资银行在中国境内机构调换称号的申请,由银监会受理、检察和决意。

申请调换外资银行在中国境内机构名称,该当由外资银行背银监会提交申请材料,同时抄送外资银行在中国境内机构所在地银监会派出机构。

银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准调换的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第八十条 外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行果兼并、分立、重组等缘由申请调换其在中国境内机构名称,该当在兼并、分立、重组等调换事项发作5日内,背银监会及外资银行在中国境内机构所在地银监会派出机构讲演,并于30日内将以下申请材料报送银监会(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)调换称号申请表;

(三)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行的章程;

(四)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行的构造结构图、董事会和重要股东名单;

(五)本国银行董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的对其在中国境内分行负担税务、债权义务的保证书;

(六)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行的兼并财政会计报告;

(七)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行地点国度大概区域金融监管政府对调换事项的批准书和对其申请的意见书;

(八)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行改名后,地点国度大概区域金融监管政府核发的营业执照复印件大概运营金融业务允许文件复印件;

(九)银监会要求的其他材料。

第八十一条 外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行果其他缘由申请调换在中国境内机构名称的,该当在调换事项发作5日内,背银监会及外资银行在中国境内机构所在地银监会派出机构讲演,并于30日内将以下申请材料报送银监会(一式两份),同时抄送外资银行在中国境内机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行改名后地点国度大概区域金融监管政府核发的营业执照复印件大概运营金融业务允许文件复印件;

(三)外商独资银行股东、中外合资银行股东、本国银行地点国度大概区域金融监管政府对调换事项的批准书大概意见书;

(四)银监会要求的其他材料。

本条第(二)项、第(三)项不实用外资银行称号已调换、仅调换在中国境内机构名称的情况。

银监会受权外资银行支行所在地银监会派出机构受理、检察和决意外资银行支行果调换业务场合而致使的调换称号的申请。

第五节 在同城内调换居处大概办公场合

第八十二条 外商独资银行、中外合资银行在同城内调换居处、本国银行代表处在同城内调换办公场合的申请,由所在地银监会派出机构受理、检察和决意。

外商独资银行、中外合资银行申请在同城内调换居处、本国银行代表处申请在同城内调换办公场合,该当背所在地银监会派出机构提交申请材料。

所在地银监会派出机构该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准调换的决意,并书面关照申请人,同时逐级抄报银监会。决意不核准的,该当阐明来由。

第八十三条 外商独资银行、中外合资银行在同城内调换居处、本国银行代表处在同城内调换办公场合,该当背所在地银监会派出机构提交以下申请材料(一式两份):

(一)申请人受权具名人签订的致所在地银监会派出机构负责人的申请书;

(二)拟迁入居处大概办公场合的所有权证实、使用权证实大概租赁条约的复印件;

(三)拟迁入居处的平安、消防设施的及格证实大概相干证实复印件;

(四)银监会要求的其他材料。

第八十四条 果行政区划调解等缘由致使的行政区划、街道、门牌号等发作转变而现实位置已转变的,外资银行不需停止调换居处大概办公场合的申请,但该当于调换后15日内背所在地银监会派出机构讲演,外商独资银行、中外合资银行该当换发金融许可证。

第四章 机构停止

第一节 外商独资银行、中外合资银行自行遣散

第八十五条 外商独资银行、中外合资银行有以下情况之一的,经银监会核准后自行遣散:

(一)章程划定的业务限期届满大概泛起章程划定的其他遣散事由;

(二)股东会决定遣散;

(三)果兼并大概分立需求遣散。

第八十六条 外商独资银行、中外合资银行申请自行遣散,该当具有以下前提:

(一)外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的董事会已决定经由过程自行遣散;

(二)外商独资银行股东、中外合资银行外方股东地点国度大概区域金融监管政府已赞成其申请;

(三)具有有用的资产措置、债权了债、职员安装的计划。

第八十七条 外商独资银行、中外合资银行自行遣散的申请,由所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

外商独资银行、中外合资银行申请自行遣散,该当背所在地银监局提交申请材料,同时抄送所在地银监会派出机构。

所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准自行遣散的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第八十八条 外商独资银行、中外合资银行申请自行遣散,该当在停止业务运动前背所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)申请人关于自行遣散的董事会决议;

(三)申请人各股东关于外商独资银行、中外合资银行自行遣散的董事会决议;

(四)外商独资银行股东、中外合资银行外方股东地点国度大概区域金融监管政府关于该机构自行遣散的意见书;

(五)关于外商独资银行、中外合资银行自行遣散后资产措置、债权了债、职员安装的企图和卖力后续事项的人员名单及78607.com;

(六)银监会要求的其他材料。

第二节 停业

第八十九条 外商独资银行、中外合资银行果遣散而整理,整理组发明该机构产业缺乏了债债权的,大概果不克不及领取到期债权,志愿大概应其债权人要求申请停业的,在背法院申请停业前,该当背银监会提出申请。

第九十条 外商独资银行、中外合资银行停业的申请,由所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

外商独资银行、中外合资银行申请停业,该当背所在地银监局提交申请材料,同时抄送所在地银监会派出机构。

所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准停业的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第九十一条 外商独资银行、中外合资银行申请停业,该当背所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)申请人关于停业的董事会决议;

(三)各股东关于外商独资银行、中外合资银行停业的董事会决议;

(四)外商独资银行股东、中外合资银行外方股东地点国度大概区域金融监管政府关于停业的意见书;

(五)银监会要求的其他材料。

第三节 分行封闭

第九十二条 外商独资银行、中外合资银行、本国银行申请封闭分行,该当具有以下前提:

(一)申请人董事会已决定经由过程封闭分行;

(二)本国银行封闭分行曾经地点国度大概区域金融监管政府赞成;

(三)具有有用的资产措置、债权了债、职员安装的计划。

第九十三条 外商独资银行、中外合资银行、本国银行封闭分行的申请,由拟封闭机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

外商独资银行、中外合资银行、本国银行申请封闭分行,该当背拟封闭机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构。

拟封闭机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准封闭的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第九十四条 外商独资银行、中外合资银行、本国银行申请封闭分行,该当在停止业务运动前背拟封闭机构所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)申请人关于封闭分行的董事会决议;

(三)本国银行地点国度大概区域金融监管政府对其申请的意见书;

(四)关于拟封闭机构的资产措置、债权了债、职员安装的企图和卖力后续事项的人员名单及78607.com;

(五)银监会要求的其他材料。

第九十五条 经核准封闭的本国银行分行的全部债权了债终了后提取生息资产的申请,由经核准封闭的本国银行分行所在地银监会派出机构受理、检察和决意。

申请提取生息资产,申请人该当背经核准封闭的本国银行分行所在地银监会派出机构提交申请材料。

所在地银监会派出机构该当自收到完好申请材料之日起1个月内,作出核准大概不核准的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第九十六条 经核准封闭的本国银行分行申请提取生息资产,该当背所在地银监会派出机构提交以下申请材料:

(一)整理组组长签订的申请书;

(二)关于整理状况的讲演;

(三)银监会要求的其他材料。

第四节 分行封闭并在统一城市设立代表处

第九十七条 本国银行封闭中国境内分行并在统一城市设立代表处的申请,由拟封闭机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

本国银行封闭中国境内分行并申请在统一城市设立代表处,该当背拟封闭机构所在地银监局提交申请材料,同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构。

拟封闭机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第九十八条 本国银行申请封闭在中国境内分行并在统一城市设立代表处的,该当具有本设施第五十七条、第九十二条规定的前提,并该当在停止业务运动前将以下申请材料报送拟封闭机构所在地银监局(一式两份),同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)申请人关于封闭分行并在统一城市设立代表处的董事会决议;

(三)本国银行地点国度大概区域金融监管政府对其申请的意见书;

(四)拟封闭分行资产措置、债权了债、职员安装的企图和卖力后续事项的人员名单及78607.com;

(五)拟任首席代表任职资历批准所需的相干材料;

(六)银监会要求的其他材料。

第五节 支行封闭

第九十九条 外商独资银行、中外合资银行、本国银行申请封闭支行,该当具有以下前提:

(一)申请人董事会已决定经由过程封闭支行;

(二)具有有用的资产措置、债权了债、职员安装的计划。

第一百条 外商独资银行、中外合资银行、本国银行封闭支行的申请,由拟封闭机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构受理、检察和决意。

外商独资银行、中外合资银行、本国银行申请封闭支行,该当背拟封闭机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构提交申请材料,同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构。

拟封闭机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准封闭的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第一百整一条 外商独资银行、中外合资银行、本国银行申请封闭支行,该当在停止业务运动前将以下申请材料报送拟封闭机构所在地银监局大概经受权的银监会派出机构(一式两份):

(一)申请人受权具名人签订的致所在地银监局大概经受权的银监会派出机构负责人的申请书;

(二)申请人关于封闭支行的董事会决议;

(三)拟封闭支行资产措置、债权了债、职员安装的企图和卖力后续事项的人员名单及78607.com;

(四)银监会要求的其他材料。

第六节 本国银行代表处封闭

第一百零二条 本国银行申请封闭代表处,该当具有以下前提:

(一)申请人董事会已决定经由过程封闭代表处;

(二)申请人地点国度大概区域金融监管政府已赞成其申请;

(三)具有有用的封闭计划及职员安装企图。

第一百零三条 本国银行封闭代表处的申请,由拟封闭机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

本国银行申请封闭代表处,该当背拟封闭机构所在地银监局提交申请材料,并同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构。

拟封闭机构所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准封闭的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第一百零四条 本国银行申请封闭代表处,该当将以下申请材料报送拟封闭机构所在地银监局(一式两份),同时抄送拟封闭机构所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书,特别状况下,该申请书能够由受权具名人签订;

(二)申请人关于封闭代表处的董事会决议;

(三)代表处封闭计划、职员安装企图和卖力后续事项的人员名单及78607.com;

(四)银监会要求的其他材料。

第五章 业务范围

第一节 创办人民币业务

第一百零五条 外资银行业务性机构申请运营人民币业务,分为首次申请运营人民币业务和申请扩大人民币业务服务工具局限两种情况。

第一百零六条 外资银行业务性机构首次申请运营人民币业务,该当具有以下前提:

(一)提出申请前在中国境内开业3年以上,且提出申请前2年一连红利,个中设在中部、西部和东北地区的本国银行分行的盈利性目标根据在中国境内分行兼并审核;

(二)香港、澳门大概台湾地区的银行在内地/大陆业务性机构提出申请前在内地/大陆开业2年以上,且提出申请前1年红利;

(三)香港、澳门区域的银行在内地业务性机构申请运营对在内地的港资企业、澳资企业的人民币业务,提出申请前在内地开业1年以上,且提出申请前1年红利;台湾地区的银行在大陆业务性机构申请运营对在大陆的台资企业的人民币业务,提出申请前在大陆开业1年以上,且提出申请前1年红利;

(四)香港、澳门大概台湾地区的银行在内地/大陆分行的盈利性目标,根据在内地/大陆分行兼并审核;

(五)银监会划定的其他谨慎性前提。

本国银行分行改制为由其零丁出资的外商独资银行的,前款划定的限期自本国银行分行设立之日起盘算。

第一百零七条 曾经获准运营人民币业务的外资银行业务性机构申请扩大人民币业务服务工具局限,该当具有银监会划定的谨慎性前提。

外商独资银行、中外合资银行运营对中国境内百姓的人民币业务,除该当具有银监会划定的谨慎性前提中,借该当具有相符业务特性和业务生长需求的营业网点。

第一百零八条 外资银行业务性机构运营人民币业务大概扩大人民币业务服务工具局限的申请,由外资银行业务性机构所在地银监局受理和初审、银监会审查和决意。

外资银行业务性机构申请运营人民币业务大概申请扩大人民币业务服务工具局限,该当背所在地银监局提交申请材料,同时抄送所在地银监会派出机构。

所在地银监局该当自受理之日起20日内将申请材料连同考核看法报送银监会。银监会该当自收到完好申请材料之日起3个月内,作出核准大概不核准的决意,并书面关照申请人。决意不核准的,该当阐明来由。

第一百零九条 申请运营人民币业务大概扩大人民币业务服务工具局限,申请人该当背所在地银监局提交以下申请材料(一式两份),同时抄送所在地银监会派出机构(一份):

(一)申请人董事长大概行长(首席执行官、总经理)签订的致银监会主席的申请书;

(二)可行性研究讲演;

(三)拟运营业务的内部掌握轨制及操作规程;

(四)停止申请日的前2年经审计的财政会计报告;设在中部、西部和东北地区的本国银行分行,提交停止申请日前2年的经审计的在中国境内分行兼并财政会计报告;香港、澳门大概台湾地区银行在内地/大陆设立的外商独资银行、中外合资银行,提交停止申请日前1年经审计的财政会计报告;香港、澳门大概台湾地区银行在内地/大陆分行,提交停止申请日前1年经审计的本地/大陆分行兼并财政会计报告。

(五)银监会要求的其他材料。

第一百一十条 外资银行业务性机构首次运营人民币业务大概将人民币业务服务工具局限从除中国境内百姓之外客户扩大至中国境内百姓的,该当停止准备。准备期为自获准之日起4个月。

外资银行业务性机构未能在4个月内完成准备事情的,银监会原核准文件主动生效。

第一百一十一条 外商独资银行分行、中外合资银行分行在其总行业务范围内经受权运营人民币业务。
开展业务前,该当将总行对其运营人民币业务的授权书报送所在地银监会派出

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